外汇违规行为表现有哪些(2025/05/15）

外汇违规行为主要表现为：银行办理代客业务时
，没尽到真实性审核义务，存在违反外汇账户、国际收支申报 、资本金和个人结售汇管理规定的情况；在办理自身外汇业务时 ，违反外债
、结售汇综合头寸和资产本外币转换等规定。

还有部分银行综合头寸持续低位运行、外汇贷款超常规增长 、套利型贸易融资产品增加的情况也属于外汇违规行为 。

国家机关
、企事业单位、团体或者个人
，违反国家外汇管理规定，将原本应该售给国家的外汇 ，私自转移 、转让
、买卖、存放境外
，以及将外汇私自携带 、托带或者邮寄出境等，这些都属于逃汇行为归于外汇违规行为
。

个人逃汇则多涉及地下钱庄 ，很多人通过地下钱庄操作“灰色资金
”的流入和流出
，达到非法向境外转移资产的目的，因此地下钱庄也一直是央行
、外汇管理局打击的重点。除了地下钱庄 ，分拆逃汇也是常见的转移资产的手段也归于外汇违规行为 。